TCBS — Loan Cost Details — Wireframes v1.3 (Frames 7-15)

Applied Feedback R3. Frame 8 (Prepayment) và Frame 13 (NHNN) đã được update theo feedback R3 của anh Long ngày 19/05/2026. Frames 7, 9, 10, 11, 12, 14, 15 — anh xác nhận OK ở R3, không đổi.

🌐 R3 Global rule: Tất cả các trường FX Rate / Hedging chỉ xuất hiện đối với hợp đồng Offshore. Frame 7 (Fee với FX Rate Source), Frame 8 (Prepayment với Interest FX + Fee FX), Frame 11 (FX Mgmt) — tất cả dữ liệu FX chỉ áp dụng cho offshore facilities.
v1.3 changes (Feedback R3): Frame 7 — anh OK, không đổi. Frame 8 — Đổi "Drawdown Ref" → "InstanceID" · Căn lại layout theo 4-column grid (Row 1 = 4 fields đều nhau · Row 2 = 2 fields span 2 cols · Row 3 + Row 4 = 3 fields trong cols 1-2-3, cột 4 trống) · Bỏ required (*) ở 2 trường Interest Prepayment USD/VND. Frame 13 — Bổ sung cột Lender/Agent cho Sheet 2 và Sheet 3 · Bổ sung cột Period cho Sheet 3 (lấy từ Lịch Thanh Toán Frame 6).
📚 v1.2 (Feedback 1905) — already applied: Frame 7 FEE DETAIL gộp + DOCUMENTS + PREVIEW ALL-IN COST · Frame 8 3 Prepayment Types + Interest Prepayment USD/VND/FX + PREVIEW CHANGES · Frame 11 Import Excel template · Frame 12 Select baseline · Frame 13 USD only + 3 sheets.
07 · Fee Form (Add New Fee) 08 · Loan Event — Prepayment 3 types 09 · Calculation (OK, không đổi) 10 · Pending Approvals (OK) 11 · FX Rate Mgmt + Import 12 · Cost Comparison + Baseline 13 · NHNN Report (USD only) 14 · Audit Log (OK) 15 · User Mgmt (OK)
Frame 7[FA No] – Add New Fee / Thêm Phí Mới
R3-tinh chỉnh: căn đều fields = 240px (trừ Description = 522px) · Row 2 align cột thẳng dưới Row 1 · FEE DETAIL gộp · Fee Name · DOCUMENTS · PREVIEW ALL-IN COST.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

LCC-2026-003 – Add New Fee / Thêm Phí Mới

🔔longnh21
Facilities / LCC-2026-003 / Fees / + Thêm Phí Mới
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD (70.00000%) | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
1. FEE DETAIL / CHI TIẾT PHÍ
Fee Name *
Legal Advisor Fee
Payment Date *
08/05/2026
Beneficiary
Allen & Overy VN
Description (optional, max 500 chars)
Phí luật sư A&O drafting hợp đồng + due diligence cho HSBC SG Syndicated.
USD Amount *
25,000.00
VND Amount *
636,250,000
FX Rate Source (Offshore only)
TCB Sell 25,450
ℹ️ FX Rate Source mặc định kéo từ màn FX Rate Management theo Payment Date đã chọn. User có thể override nếu deal thực tế khác. USD và VND Amount đều bắt buộc.
2. DOCUMENTS / TÀI LIỆU
📎 Đính kèm invoice / hồ sơ phí — PDF, tối đa 10MB × 3 files
3. PREVIEW ALL-IN COST
AIC USD cumulative
Before: 5.30432% → After: 5.32099%
Δ +0.01667%
AIC USD %p.a.
Before: 7.85412% → After: 7.87880%
Δ +0.02468%
AIC VND %p.a.
Before: 10.21533% → After: 10.24210%
Δ +0.02677%
HUỶ
LƯU DRAFT
SUBMIT (Active)
Frame 8PREPAYMENT EVENT / THANH TOÁN TRƯỚC HẠN
R3: "Drawdown Ref" → "InstanceID" · 4-column grid alignment (310px each) · Outstanding Before/After = 310px (thẳng cột InstanceID + Prepayment Date) · Bỏ required ở Interest Prepayment · 3 Prepayment Types · PREVIEW CHANGES.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

LCC-2026-003-DD-002 — Record Event

🔔longnh21
Facilities / LCC-2026-003 / Drawdowns / DD-002 / Record Event
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD (70.00000%) | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
PREPAYMENT
EXTENSION
PREPAYMENT EVENT / THANH TOÁN TRƯỚC HẠN — Chi tiết
InstanceID
LCC-2026-003-DD-002 (read-only)
Prepayment Date *
19/05/2026
Prepayment Type *
Principal (Partial) + Interest
Prepayment Amount USD *
20,000,000.00
Type options: Principal (Partial) Only · Principal (Partial) + Interest · Paid Off — chỉ "+ Interest" và "Paid Off" cần nhập Interest Prepayment
Outstanding Before
50,000,000.00 USD
Outstanding After
30,000,000.00 USD
Interest Prepayment USD (if Type ≠ Principal Only)
85,420.00
Interest Prepayment VND
2,173,939,000
FX Rate (VND/USD) (suggest, override)
25,450
Prepayment Fee USD
100,000.00
Prepayment Fee VND
2,545,000,000
FX Rate (VND/USD) (suggest, override OK)
25,450
Notes
Prepay 20M USD principal + accrued interest 85.42k USD. Giữ outstanding 30M USD.
PREVIEW CHANGES — Sau khi submit (auto-recalculate)
Hạng mụcTrướcSauΔ
Drawdown DD-002 StatusActiveActive (partial prepaid)·
Outstanding USD50,000,000.0030,000,000.00↓
ti DD-0024.002.16↓
WAL Facility3.122.78↓
AIC USD %p.a.7.85412%8.62390%↑
AIC VND %p.a.10.21533%11.18540%↑
HUỶ
SUBMIT EVENT + RECALC
Frame 9Calculation Tab (anh OK — không đổi)
Phase 1 spot-only (đã simplify ở v1.1). Anh xác nhận OK ở Feedback 1905.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

LCC-2026-003 — Calculation

🔔longnh21
Facilities / LCC-2026-003 / Calculation
Overview
Drawdowns (3)
Fees (5)
Calculation
Audit
Facility Limit
Còn lại: 30,000,000 USD (20.00000%) | Đã dùng: 120,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
WAL — Weighted Average Life
3.12 năm
All-in Cost USD %p.a.
7.85412%
All-in Cost VND %p.a.
10.21533%
A. WAL CALCULATION
DrawdownPi USDti (years)P×t
DD-00140,000,000.005.00200,000,000.00
DD-00250,000,000.004.00200,000,000.00
DD-00330,000,000.003.0090,000,000.00
Σ Total120,000,000.00—490,000,000.00
WAL = 490M / 120M = 3.12 năm
B. ALL-IN COST USD
Total Interest USD12,560,432.50
Total Fees USD1,250,000.00
Total Cost USD13,810,432.50
Facility Limit USD150,000,000.00
AIC USD cum = 13,810,432.50 / 150,000,000 = 9.20695%
AIC USD %p.a. = 9.20695% / 3.12 = 7.85412%
C. ALL-IN COST VND — spot only (Phase 1)
ComponentFXUSDSpot rateVND outflow
Interest DD-001TCB2,250,650.0026,18058,921,017,000
Interest DD-002TCB2,856,420.5027,18077,637,509,000
Interest DD-003TCB1,523,820.0025,45038,781,219,000
Fees (mixed)mixed1,250,000.00mixed31,860,000,000
Total VND Outflow207,199,745,000
Σ Total VND Outflow207,199,745,000
Σ Total VND Received2,985,000,000,000
AIC VND cum = 11.74564%
AIC VND %p.a. = 11.74564% / 3.12 = 10.21533%
Frame 10Pending Approvals (anh OK — không đổi)
Checker queue + diff view. Anh xác nhận OK ở Feedback 1905.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

Pending Approvals — Hàng chờ phê duyệt

🔔 3linhpt (Checker)
Trang chủ / Approvals
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD (70.00000%) | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
Request IDSubmittedSubmitterActionObject TypeObject RefReasonDiffQuyết định
REQ-0012819/05 10:42longnh21EDITPayment PeriodDD-002 / Period 3Sửa rate 7.04250% → 7.12500%View DiffTừ chối Phê duyệt
REQ-0012719/05 09:15longnh21DELETEFeeLCC-2026-005 / Fee #4Xoá fee trùngView DiffTừ chối Phê duyệt
REQ-0012618/05 16:30trangntEDITFX RateFX 17/05/2026 TCBUpdate lại TCB SellView DiffTừ chối Phê duyệt
Frame 11FX Rate Management + Import Excel
Ẩn 5 thập phân khi input integer · Import Excel với template (Ngày · Nguồn · Buy Rate · Sell Rate) · "Khoản chờ tỷ giá" chỉ lưu reference, không override data đã nhập.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

FX Rate Management — Tỷ giá USD/VND

🔔longnh21
Trang chủ / FX Rates
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
Ngày áp dụng
19/05/2026 (hôm nay)
⏰ Reminder: nhập tỷ giá trước 09:00 sáng — hôm nay chưa nhập
📋 Copy hôm qua
⬇ TEMPLATE EXCEL
📊 IMPORT EXCEL
💾 LƯU TỶ GIÁ
NHẬP MANUAL — 19/05/2026
NguồnBuy RateSell RateMid (auto)
Techcombank (TCB) 25,380 25,450 25,415
Vietcombank (VCB) 25,400 25,470 25,435
NHNN — 25,495 25,495
Ẩn 5 thập phân khi rate là số nguyên. Chỉ hiện thập phân khi input có thập phân.
IMPORT EXCEL — Template mẫu
NgàyNguồnBuy RateSell Rate
15/05/2026TCB25,36025,430
15/05/2026VCB25,37525,445
15/05/2026NHNN—25,480
16/05/2026TCB25,37025,440
16/05/2026VCB25,38525,455
ℹ️ Upload Excel với 4 cột: Ngày · Nguồn (TCB/VCB/NHNN) · Buy Rate · Sell Rate. Hệ thống validate format ngày + range rate trước khi import.
KHOẢN CHỜ TỶ GIÁ HÔM NAY — chỉ lưu reference, KHÔNG override data đã nhập trước đó
LoạiFacility / DrawdownMô tảUSDFX Source mặc địnhVND (reference)
Interest paymentLCC-2026-003 / DD-003 / Period 4Lãi kỳ 4395,420.00TCB Sell10,063,937,000
FeeLCC-2026-008Arrangement Fee200,000.00TCB Sell5,090,000,000
Interest paymentLCC-2026-006 / DD-002 / Period 6Lãi kỳ 6512,800.00VCB Sell13,055,016,000
⚠️ Tỷ giá hiển thị ở đây chỉ là reference. Các khoản đã được user nhập tỷ giá thủ công trước đó sẽ không bị override khi lưu tỷ giá mới.
Frame 12Cost Comparison + Select Baseline
Cột "Facility" → FA No · Select baseline bằng checkbox + Confirm Yes/No · Delta % tính tự động vs FA No đã chọn baseline.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

Cost Comparison — So sánh chi phí vay

🔔longnh21
Trang chủ / Comparison
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
Compare Mode
FA No by FA No
FA No (multi-select, max 10)
LCC-2026-001, 003, 005, 007, 008
Metric
AIC USD %p.a.
Time Range
2026 YTD
SO SÁNH
EXPORT
BIỂU ĐỒ SO SÁNH — AIC USD %p.a.
5.42130%
★ BASELINE
LCC-2026-002
6.21337%
LCC-2026-005
6.93550%
LCC-2026-001
7.12108%
LCC-2026-007
7.85412%
LCC-2026-003
BẢNG SO SÁNH + SELECT BASELINE
FA NoAIC USD %p.a.WALΔ vs baseline
LCC-2026-002 ★5.42130%0.98baseline
LCC-2026-0056.21337%1.78+0.79207%
LCC-2026-0016.93550%2.34+1.51420%
LCC-2026-0077.12108%2.50+1.69978%
LCC-2026-0037.85412%3.12+2.43282%
Select as Baseline
Reset
💡 Workflow: Tick chọn 1 dòng FA No → bấm "Select as Baseline" → modal confirm "Set LCC-2026-002 as baseline? Yes / No" → tất cả delta % sẽ tính lại theo baseline mới.
Frame 13NHNN Monthly Report — USD only
R3-tinh chỉnh: 3 Sheets đồng nhất 7 cột · FA No · InstanceID · Lender/Agent thẳng hàng cả 3 sheets · Period (S3) ≡ Drawdown Date (S1) · Payment Date (S2, S3) ≡ Maturity Date (S1) · Type ≡ Tenor · Amount USD ≡ Principal USD (cuối hàng).
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

NHNN Monthly Report — Báo cáo vay nước ngoài

🔔longnh21
Trang chủ / NHNN Report
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
CẤU HÌNH BÁO CÁO
Reporting Month *
Tháng 04/2026
Include Sections
Format
Excel
PREVIEW
⬇ DOWNLOAD
PREVIEW — Báo cáo tháng 04/2026 (3 sheets, USD only)
📄 Sheet 1: Drawdown mới (2 records)
FA NoInstanceIDLender/AgentDrawdown DateMaturity DateTenorPrincipal USD
LCC-2026-008LCC-2026-008-DD-002MayBank05/04/202605/04/202712M15,000,000.00
LCC-2026-003LCC-2026-003-DD-003HSBC SG18/04/202618/04/202936M30,000,000.00
📄 Sheet 2: Principal Payment (1 record) — cùng cấu trúc cột với Sheet 1
FA NoInstanceIDLender/Agent Payment DateTypeAmount USD
LCC-2026-002LCC-2026-002-DD-001HSBC SG 12/04/2026Maturity50,000,000.00
📄 Sheet 3: Interest Payment (4 records) — cùng cấu trúc cột; Period thẳng hàng Drawdown Date (S1), cùng width 140px, center align
FA NoInstanceIDLender/AgentPeriodPayment DateTypeAmount USD
LCC-2026-001LCC-2026-001-DD-001SCB HKP-315/04/2026Maturity428,387.50
LCC-2026-003LCC-2026-003-DD-001HSBC SGP-225/04/2026Maturity704,250.00
LCC-2026-005LCC-2026-005-DD-002DBSP-115/04/2026Maturity388,335.63
LCC-2026-007LCC-2026-007-DD-001MUFGP-405/04/2026Maturity534,081.00
ℹ️ 3 sheets cùng cấu trúc 7 cột (FA No · InstanceID · Lender/Agent · Drawdown/Period · Maturity/Payment · Tenor/Type · Principal/Amount USD). USD only — VND đã bỏ. Type = Maturity | Prepayment.
Frame 14Audit Log (anh OK — không đổi)
Log immutable, retention vĩnh viễn. Anh xác nhận OK ở Feedback 1905.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

Audit Log — Nhật ký hệ thống

🔔longnh21 (Admin)
Trang chủ / Audit Log
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
TimestampActorActionObject TypeObject RefBefore → AfterIP
19/05 10:42longnh21EDITPayment PeriodDD-002 / P3Rate 7.04250% → 7.12500%10.20.x
19/05 10:15longnh21CREATEDrawdownLCC-2026-008-DD-003$10,000,000 · Maturity 08/05/202910.20.x
19/05 09:30hannmCREATEFX RateFX 19/05/2026TCB/VCB/NHNN inserted10.20.x
19/05 08:30linhptAPPROVEFeeLCC-2026-005 / Fee #3REQ-00125 approved10.20.x
18/05 17:22longnh21CREATEFeeLCC-2026-008 / Fee #3Legal Fee $25,00010.20.x
Frame 15User Management (anh OK — không đổi)
Multi-role per user, 2 admin tối thiểu. Anh xác nhận OK ở Feedback 1905.
iBond
iFund
iStock
iCA$H
CMS
DCM
KH
PT
MKT
TI

User Management — Quản lý người dùng

🔔longnh21 (Admin)
Trang chủ / Users
Facility Limit
Còn lại: 105,000,000 USD | Đã dùng: 45,000,000 / 150,000,000 USDXem chi tiết
User IDHọ tênEmailRolesStatusLast LoginAction
U-001Nguyễn Hoàng Longlongnh21@tcbs.com.vnMaker Checker AdminActive19/05 08:00Sửa quyền
U-002Phạm Thị Linhlinhpt@tcbs.com.vnMaker Checker AdminActive19/05 08:12Sửa quyền
U-003Nguyễn Minh Hằnghannm@tcbs.com.vnMakerActive19/05 09:30Sửa quyền
U-004Nguyễn Thị Trangtrangnt@tcbs.com.vnMakerActive18/05 16:30Sửa quyền
U-005Trần Văn Đức (Accounting)ductv@tcbs.com.vnViewerActive18/05 14:05Sửa quyền
— v1.3 Frames 7-15 · Feedback R3 applied —